¿Qué es el lavado de dinero?
En México, el delito se conoce como Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Antecedentes del lavado de dinero
El término "lavado de dinero" se usó por primera vez en un contexto judicial en 1928 en Estados Unidos. Las mafias, lideradas por figuras como Al Capone, crearon redes de lavanderías, como Sanitary Cleaning Shops, para ocultar el origen ilícito de sus ingresos.
¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero es el proceso de disfrazar el origen de fondos obtenidos a través de actividades ilegales, haciéndolos parecer como si provinieran de fuentes legítimas.
¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?
Colocación: Introducir el dinero ilícito en el sistema financiero.
Estratificación: Separar el dinero en diferentes transacciones de su origen ilícito.
Integración: Hacer que el dinero parezca legítimo.
El dinero puede provenir de diversas actividades ilícitas, como narcotráfico, corrupción, evasión fiscal, fraude, secuestro, extorsión, tráfico de armas, trata de personas, robo de vehículos, piratería, prostitución, falsificación de moneda, robo de hidrocarburos y pesca ilegal de especies protegidas.
En el siguiente enlace, hablamos sobre las obligaciones que debemos cumplir en México al realizar ciertas actividades:
En el siguiente enlace, hablamos sobre los casos en los que no podemos utilizar efectivo para realizar algunas operaciones en México:
La Ley Antilavado y la restricción de uso de efectivo y metales en las transacciones
¿Cuáles son las penas en México por lavado de dinero?
En México, el delito del lavado de dinero se le conoce como Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se encuentra en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal.
El Código Penal Federal también detalla circunstancias que pueden agravar o atenuar la pena por este delito, con penas que varían desde 5 hasta 10 años de prisión y multas significativas. Las penas se incrementan en casos específicos.
Para proceder penalmente por estos delitos, se requiere una denuncia previa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
A continuación, una tabla resumida con las penas en México sobre del delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita:
El lavado de dinero es un problema complejo que afecta a la economía globa. A través de su historia y evolución, desde los días de Al Capone hasta la actualidad, el lavado de dinero ha demostrado ser un desafío persistente para las autoridades sobre todo con los avances tecnológicos y la globalización. La cooperación internacional, las leyes y regulaciones, son pasos cruciales en la lucha contra este delito, pero la batalla es continua y requiere la constante actualización y adaptación de las estrategias legales y financieras.
Si realizas alguna actividad vulnerable o eres del sistema financiero, acércate con expertos en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLDFT) para que te ayuden a cumplir con estas obligaciones y así, evitar sanciones.
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